درآمد پسیو در ارز دیجیتال چیست؟

درآمد پسیو (غیرفعال) باید یکی از لذت‌بخش‌ترین راه‌ها برای درآمدزایی باشد. درآمد پسیو پولی است که در فواصل زمانی منظم بدون نیاز به تلاش قابل‎ توجهی درآمدزایی می‌کند.

دلیل جذابیت درآمد غیرفعال این است که به تلاش کمی نیاز دارد. این همان چیزی است که به عنوان کارکردن پول برای شما تلقی می‌‌شود. به طور کلی شما پول خود را در جایی سرمایه‌گذاری می‌کنید که درآمدزایی می‌کند.

درآمد پسیو چیست؟

درآمد پسیو یا غیرفعال پولی است که یک بار به دست می‌آورید و برای ادامه به دست آوردن آن نیازی به انجام کارهای «فعال» زیادی ندارید. در اصل، شما می توانید بیشتر کارها را از قبل انجام دهید و در طول مسیر برای افزایش کسب درآمد تلاش بیشتری انجام دهید.

هدف از درآمد پسیو که درآمد منفعل نیز نامیده می‌شود درآمدزایی در هنگام خواب است. این روشی است که می‌تواند دارایی‌هایتان را برای شما به کار بیندازد. شما زمان خود را برای ساخت چیزی سرمایه‌گذاری می‌کنید که با تلاش کمی از طرف شما درآمدزایی کند. ایجاد یک کسب و کار که نیاز به زمان اولیه دارد، اما به شما امکان می‌دهد که کمتر کار کنید، یک راه عالی برای ایجاد درآمد منفعل است.

سرمایه گذاری در زمینه‌های مالی که درآمد حاصل از سود را ایجاد می‌کنند و ارزش آن در طول زمان افزایش می‌یابد ایده‌آل است.

درآمد منفعل برای مبتدیان

راه های زیادی وجود دارد که یک مبتدی می‌تواند شروع به سرمایه‌گذاری و کسب درآمد کند. همان‌طور که سرمایه‌گذار مطرح می‌گوید:

وارن بافت: {اگر راهی برای پول درآوردن در خواب پیدا نکنید، تا زمانی که بمیرید کار خواهید کرد.}

اغلب هنگامی که مردم به پول بیشتری نیاز دارند به یک کار نیمه وقت یا کار جانبی روی می‌آورند. گزینه بهتر این است که معامله زمان برای پول را متوقف کنید و درآمد غیر فعال را ایجاد کنید.

انواع درآمد غیرفعال بدون فعالیت روزانه

انواع در آمد پسیو عبارتند از:

درآمد پسیو با اوراق قرضه

یک روش رایج برای درآمد منفعل سرمایه‌گذاری در ابزارهای مالی مانند اوراق قرضه است. ابزار مالی از سرمایه‌گذاری اولیه شما محافظت می‌کند و در ازای وامی که دریافت می‌کند، سود پرداختی را ارائه می‌دهد. آن‌ها یک سرمایه‌گذاری مطمئن هستند، اما اشکال این است که پرداخت بهره کمتری را ارائه می‌دهند.

درآمد پسیو با سرمایه‌گذاری در بورس

ریسک بیشتری در سرمایه گذاری در بازار بورس وجود دارد زیرا هیچ تضمینی وجود ندارد، اما ایده‌ی خرید سهام در ازای افزایش ارزش سهم مورد نظر است. سهام خوب پرداخت سود خوب را ارائه می‌دهد.

درآمد پسیو با ملک استیجاری

اگر شخصی را برای انجام تعمیرات و نگهداری ساختمان استخدام کنید، سرمایه‌گذاری در ملک اجاره‌ای می‌تواند درآمد غیر فعال باشد. در حالت ایده‌آل ارزش ساختمانی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید به مرور زمان افزایش می‌یابد و هر ماه از اجاره درآمد کسب خواهید‌ کرد.

درآمد پسیو با حق امتیاز دارایی

حق امتیاز یک پرداخت قانونی الزام‌آور است که برای استفاده از دارایی‌هایی نظیر حق چاپ کتاب یا موسیقی انجام می‌شود.

درآمد پسیو با بازاریابی واسطه

بازاریابی واسطه زمانی است که شما برای فروش محصول یا خدمات دیگری پورسانت دریافت می‌کنید. بسیاری از وبلاگ‌نویسان و پادکست‌ها از بازاریابی واسطه برای افزودن به جریان درآمد خود استفاده می‌کنند. هنگامی که محصولات دیگران را می‌فروشید، هیچ کار دیگری بر عهده شما نیست.

درآمد پسیو با فروش محصولات دیجیتالی

ایجاد یک محصول آموزشی برای فروش به دیگران، ایجاد سایت‌های عضویت و ایجاد الگوها یا ابزارهایی برای فروش به دیگران راه بسیار خوبی برای کسب درآمد غیر فعال است. کار در ابتدا برای ایجاد محصول انجام می‌شود، اما زمانی که آن محصول ایجاد شد، نیاز به کار زیادی نیست. فقط فروش محصول خود را تماشا کنید.

نکته اصلی این است که به کارگرفتن پول یک راه هوشمندانه برای کسب درآمد است. وقت شما را برای دنبال کردن درآمد فعال آزاد می‌کند و این یک راه عالی برای محافظت از ارزش پول شما است. در حالت ایده‌آل، شما پول خود را در دارایی‌های با ارزشی سرمایه‌گذاری می‌کنید که درآمد منفعلی نیز ارائه می‌دهند.

چگونه با ارز دیجیتال درآمد پسیو داشته باشیم؟

مانند بسیاری از سرمایه‌گذاری‌ها، شما می توانید نه تنها از طریق خرید و فروش رمزارز، بلکه با استفاده از آن برای ایجاد درآمد پسیو، بازدهی کسب کنید.

وقتی درآمد غیر فعال به دست می‌آورید، می‌توانید بدون دخالت فعال از جانب خود، از دارایی‌هایتان درآمد کسب کنید. این مفهوم همان ترکیب بهره یا سرمایه گذاری مجدد سود سهام در دنیای مالی سنتی یا کسب اجاره در املاک سرمایه‌گذاری است.

امکان کسب درآمد غیرفعال با کریپتو وجود دارد، اما به روش انتخابی و مقدار ارز دیجیتالی که باید شروع کنید بستگی دارد. با توجه به نوسانات این بازار، هیچ تضمینی وجود ندارد که استراتژی‌های موجود در زمینه رمزارزها بازدهی داشته باشند.

با این‌ حال کسانی که مقادیر زیادی ارز دیجیتال در اختیار دارند، چندین استراتژی برای ایجاد بازدهی بالقوه توسط کریپتو در اختیار دارند. این به شما بستگی دارد که خطرات ناشی از تلاش برای کسب بازدهی در کریپتو و سود فوق العاده آن و صرفا حفظ سودهای بلند مدت بالقوه یا نقدینگی همه یا برخی از دارایی‌های خود را بسنجید.

راه‌هایی برای کسب درآمد غیرفعال با کریپتو

بسیاری از راه‌های بالقوه برای کسب درآمد پسیو با کریپتو شامل وام دادن و وام گرفتن است. روش های دیگری مانند استخراج یا استیک کردن فنی‌تر هستند.

در اینجا چند راه برای کسب درآمد پسیو وجود دارد.

درآمد با وام دادن (Lending)

راه های زیادی وجود دارد که سرمایه‌گذاران می‌توانند رمزارز وام بدهند. در همه موارد، ایده این است که رمزارز را برای مدتی در ازای کارمزد به شخص دیگری قرض دهید. مقدار کسب شده به سه چیز بستگی دارد:

• ارزش کل رمزارزهای وام داده شده
• مدت وام
• نرخ بهره

نرخ‌های بالاتر، وام‌های طولانی‌تر و بزرگ‌تر می تواند منجر به درآمد بیشتر از سود پرداخت شده توسط وام گیرندگان شود. در برخی موارد، کسانی که از این طریق درآمد پسیو کسب می‌کنند می‌توانند شرایط وام‌هایی را که ایجاد می‌کنند انتخاب کنند. در برخی دیگر، شخص ثالثی پیش از موعد درباره شرایط مذاکره می‌کند.

درآمد پسیو با قابلیت مارجین صرافی‌ها (Margin Lending)

مارجین قابلیتی است که به کمک آن صرافی به معامله‌گرانی که می‌خواهند با استفاده از اهرم با وجوهی که قرض گرفته اند معامله کنند، رمزارز وام می‌دهد. این امر به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا پوزیشن خود را با آن دارایی‌ها تقویت کنند و وام‌ها را با بهره بازپرداخت کنند. صرافی های کریپتو در این مورد بیشتر دارایی را از طرف کاربران وام می‌دهند. گروهی از کاربران فقط باید دارایی‌های دیجیتال خود را در دسترس صرافی قرار دهند تا صرافی آنها را به بقیه تریدرها قرض دهد و سپس سود کاربر وام دهنده را نیز پرداخت می‌کند.

درآمد پسیو با وام‌دهی کریپتو (Centralized Lending)

وام دهی متمرکز شامل تکیه بر زیرساخت و شرایط وام دهی است که توسط شخص ثالث تعیین شده است. در این صورت، نرخ بهره و دوره‌ها زودتر از موعد تعیین می شود. کاربران باید قبل از کسب سود، رمزارز خود را به پلتفرم وام دهی واریز کنند.

درآمد پسیو با وام‌های دیفای (Decentralized Lending)

این گزینه همچنین به عنوان وام DeFi شناخته می‌شود، این گزینه شامل استفاده از خدمات وام دهی به طور مستقیم از طریق بلاکچین است. هیچ واسطه ای وجود ندارد و وام دهندگان و وام گیرندگان از طریق قراردادهای هوشمندی که نرخ بهره را خودکار تعیین می‌کنند، با هم تعامل دارند.

درآمد پسیو با قرض‌دهی همتا به همتا (Peer-to-Peer Lending)

پلتفرم‌هایی که وام‌دهی همتا به همتا را امکان‌پذیر می‌کنند، این امکان را برای افراد فراهم می‌کنند که مستقیماً از یکدیگر وام بگیرند.

کاربران باید ابتدا ارز دیجیتال خود را به کیف پول پلتفرم واریز کنند. سپس آن‌ها می توانند نرخ بهره و شرایط وام را تعیین کنند و تصمیم بگیرند که چقدر می‌خواهند وام دهند. این امر به کاربران اجازه می دهد تا کنترلی بر فرآیند وام دهی کریپتو داشته باشند.

استخراج ابری (Cloud Mining)

استخراج ارزهای دیجیتال مستلزم سرمایه گذاری قابل توجهی در سخت افزار محاسباتی همراه با دانش فنی لازم است. قراردادهای استخراج ابری یک جایگزین ارائه می دهند.

به‌جای راه‌اندازی یک دستگاه ماینینگ، مردم می‌توانند به سادگی قدرت هشینگ را از یک عملیات تاسیس شده «اجاره» کنند. در ازای مبلغ ثابتی، افراد می‌توانند قراردادهای استخراج ابری را خریداری کنند که به آنها برای مدت زمان مشخصی حق هش ریت معین را می‌دهد. صاحب قرارداد متناسب با اندازه قرارداد خود کوین‌های جدیدی دریافت می‌کند.

هشدار: بسیاری از استخراج های ابری کلاهبرداری هستند. کسانی که علاقه‌‌مند به استخراج ابری هستند بهتر است تا حد امکان تحقیق کنند و مطمئن شوند که شرکتی که قرارداد را ارائه می‌دهد قانونی است.

فورک و ایردراپ‌ها (Forks and Airdrops)

فورک زمانی اتفاق می‌افتد که یک کوین موجود به یک زنجیره جدید منشعب می شود. ایردراپ زمانی اتفاق می‌افتد که کوین‌های جدید ایجاد می‌شوند و به دلایلی به عنوان پاداش به کاربران داده می‌شوند.

کاربران هیچ کنترلی روی زمان وقوع این رویدادها ندارند. اما فعال بودن در اکوسیستم کریپتو شانس را افزایش می‌دهد.

به عنوان مثال، در سال 2017، هرکسی که بیت کوین (BTC) در اختیار داشت، زمانی که شبکه هارد فورک شد، معادل آن بیت کوین کش (BCH) دریافت کرد. برای مثال، شخصی که یک بیت کوین داشت، یک بیت کوین کش دریافت می‌کرد.

در سال 2021، کاربران کیف پول سخت افزاری KeepKey یک ایردراپ توکن FOX از شرکتی که پلتفرم ShapeShift را اجرا می‌کند، دریافت کردند. توکن‌ها به کیف پول کسانی که در یک بازه زمانی معین به پلتفرم ShapeShift وارد شده بودند به طور خودکار واریز شد.

مسترنود (Master Nodes)

برخی از شبکه‌های بلاکچین، مانند DASH، حاوی نوع خاصی از نود هستند که به آن «نودهای اصلی» می‌گویند. کسانی که این نودها را اجرا می‌کنند می‌توانند واریزی‌های زیادی دریافت کنند.

با این حال، این امر برای افراد معمولی در دسترس نخواهد بود، زیرا اجرای یک نود اصلی اغلب مستلزم نگهداری مقدار قابل توجهی از ارز دیجیتال شبکه است. برای اجرای مسترنود DASH، هزار واحد از این رمزارز نیاز است.

مسترنودها هر بار که یک بلوک جدید استخراج می‌شود، بخشی از پاداش بلوک را دریافت می‌کنند.

زیرمجموعه ‎گیری و رفرال

زیرمجموعه‌گیری برای بسیاری از مدل‌های تجاری مختلف وجود دارد که یکی از آن‌ها محصولات و خدمات مرتبط با رمزارزها است. به عنوان مثال، برخی از صرافی‌ها قابلیت زیرمجموعه‌گیری را ارائه می‌دهند.

برای شرکت، کاربران به سادگی باید:

1. ثبت نام کنند یا یک لینک زیرمجموعه‌گیری را به اشتراک بگذارند.
2. یک پلتفرم یا محصول را به دوستان، خانواده یا دنبال‌کنندگان رسانه‌های اجتماعی خود معرفی کنند.
3. هر بار که شخصی اقدام خاصی انجام می‌دهد، مانند ثبت نام برای داشتن یک حساب در یک صرافی خاص، پورسانت دریافت می‌کنند.
4. به عنوان مثال، کوین بیس به کاربران خود انگیزه می‌دهد که کاربر جدیدی را وادار به ثبت نام برای داشتن یک حساب از طریق لینک رفرال خود کنند و مقداری بیت کوین دریافت کنند. شاید زیرمجموعه‌گیری سریع ترین راه برای ایجاد درآمد غیر فعال با کریپتو نباشد اما می‌تواند یکی از ساده‌ترین راه‌ها باشد.

ییلد فارمینگ (Yield Farming)

اصطلاح “Yeild Farming” در سال های 2020 و 2021 با افزایش مبادلات غیرمتمرکز که بر قراردادهای هوشمند و نقدینگی ارائه شده توسط سرمایه‌گذاران متکی است، رایج شد.

برای Yield Farm، سرمایه‌گذاران توکن‌ها را به یک قرارداد هوشمند ویژه به نام استخر نقدینگی سپرده می‌کنند. کسانی که نقدینگی را از این طریق تامین می‌کنند، بخشی از کارمزدهای تولید شده از طریق معامله‌گرانی که به استخر دسترسی دارند را دریافت می‌کنند.

Yield Farming یکی از گزینه های پیچیده است که در اینجا ذکر شده است و برای علاقه‌مندان به تحقیقات بیشتری نیاز دارد. اما می‌تواند یکی از پرسودترین گزینه‌های موجود برای کسب درآمد پسیو با کریپتو باشد.

Yield Farming اغلب به مقداری اتریوم (ETH) همراه با یک توکن DeFi مانند Uniswap (UNI) یا پنکیک سوآپ (CAKE) یا احتمالاً یک استیبل کوین مانند Tether (USDT) نیاز دارد.

توکن‌های سهام

توکن‌های سهام، ارزهای دیجیتالی هستند که توسط سهام یک کمپانی پشتیبانی می‌شوند. گاهی اوقات سود سهامداران توسط این توکن‌ها ارائه می‌شود. سود سهام معمولا به صورت فصلی پرداخت می‌شود.

حساب‌های دارایی دیجیتال همراه با بهره

تعدادی از ارائه دهندگان خدمات به کاربران اجازه می‌دهند رمزارز خود را سپرده‌گذاری کنند و از آن سود کسب کنند، همانطور که با یک حساب پس انداز ممکن می‌باشد. این کار به امری جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل شده است زیرا بازده حساب‌های پس انداز نقدی سنتی در سال‌های اخیر بسیار پایین آمده است.

برای استفاده از چنین مواردی به سادگی یک حساب باز کنید و رمزارز یا استیبل کوین آن‌ها را واریز کنید. ممکن است یک دوره وجود داشته باشد که در آن کاربران نمی‌توانند برای مدت زمان مشخصی به وجوه خود دسترسی داشته باشند.

در ازای سپرده، کاربران به عنوان سود ارزهای دیجیتال دریافت می‌کنند. استیبل کوین هایی مانند کوین دلار آمریکا (USDC) و دای (DAI) اغلب بهترین نرخ بهره را دارند. BlockFi، Celsius و Vauld چند شرکت محبوب هستند که این نوع حساب ها را ارائه می‌دهند.

استیکینگ (Proof-of-Stake (PoS) Staking)

استیکینگ یک روش اجماع مورد استفاده در فناوری بلاکچین است که به عنوان جایگزینی برای اثبات کار بیت کوین عمل می‌کند. شبکه‌های PoS در مورد اینکه کدام تراکنش‌ها از طریق فرآیندی که شامل نودهایی است که مقادیر زیادی توکن را برای مدتی ذخیره می‌کنند معتبر هستند، توافق می‌کنند. استیکینگ کریپتو جایگزین نقش ماینینگ می‌شود.

به‌جای اینکه «ماینرها» مانند PoW پاداش‌های بلاک جدید دریافت کنند، «تأییدکنندگان» پاداش‌های بلاک جدیدی را در PoS دریافت می‌کنند. اعتبار سنجی‌ها به سخت افزار کامپیوتری گران قیمت نیاز ندارند، اما باید توکن‌های کافی داشته باشند تا شانس اضافه کردن بلاک بعدی به زنجیره را داشته باشند. در بسیاری از شبکه ها قبل از استیکینک نیاز به سرمایه‌گذاری می‌باشد.

راه‌های زیادی وجود دارد که معامله‌گران کریپتو می‌توانند از هولدینگ خود برای ایجاد درآمد پسیو استفاده کنند. این راه‌ها از حساب‌های سپرده ساده تا فعالیت‌های پیچیده‌تر، مانند اجرای یک نود را شامل می‌شوند.